昨今、手軽にお金を稼ぎたければ、「アプリ等で新規預金口座を開設して貰えば、それを高値で買い取ります」等との宣伝が増えているようです。
多くはネットなどを通じて高額な報酬と「万一、問い合わせがあっても『知らなかった、身に覚えがない、口座を止めてもらって構わない』等と言えば犯罪にはなりません」等の謳い文句誘われるケースが多い様です。
犯罪にはならないとの謳い文句を信じて売却される方もいる様ですが、そんなことはありません。
あなた名義の口座は売却後、あなた名義で、口座開設時のあなたの本人確認書類がついたままマネーロンダリングに使われます。
口座に不審な入出金が発生したら、すぐ金融機関のチェックが入ります。
金融機関は名義人あて電話連絡し、取引等の内容を確認します。
何回か電話してつながらなければ犯罪に使われている可能性濃厚と判断されてしまいます。
連絡が着けば取引内容について質問されます。ここで万一、問い合わせがあっても『知らなかった、身に覚えがない、口座を止めてもらって構わない』等と言えば犯罪にはなりません」との言葉を信じてその通りに対応したとしても、それで事は済みません。
金融機関にはあなたの本人確認書類の写しがあります。
あなたの口座に振り込まれた履歴は把握していますし、あなたの口座からの振込取引も、誰が、何処の金融機関の、誰に送金したのか、すべて把握しています。
「身に覚えがない」と言った所で、あなたの名前を使って、あなた以外の誰が、何処の金融機関の、誰あてに幾ら送金したか把握された時点で、口座が不正利用されたと判断され、あなたは共犯者とみなされます。
あなたの名前は警察を含めた金融機関のネットワークに記録され、今後金融機関があなたの名前を検索する都度、アラームが表示されますし、新たな口座を作ろうとする際には、それなりの方として対応される事となります。
最悪、新たな口座は一切作れなくなり、振込手続きが出来なくなる可能性もあります。
またそれらの記録が、あなたを投資詐欺等の被告とした裁判の証拠となる事もあります。
ネットワーク社会の発展に伴い、預金口座開設手続きも容易なものとなって来ています。
しかしそれは犯罪に巻き込まれることも容易なものとなって来た事を意味しています。
犯罪者は常に甘い言葉であなたを誘ってきます。目先の欲に惑わされることのない様、お気を付け下さい。